ESEN
Reserva 30 minutosReserva 30 min
← Todos los casos

Inmobiliario · servicer NPL

Del Excel y el WhatsApp personal a un sistema comercial y documental que opera solo

Carteras NPL gestionadas con Excel, WhatsApp personal y expedientes de más de 1.500 páginas leídos a mano. En seis semanas, un sistema que ordena la documentación, extrae los datos con nivel de confianza, prepara los borradores y mantiene el pipeline vivo. El equipo aprueba; el sistema hace.

Equipo5 usuariosCiudadMadridDuración6 semanasEstadoEn producción desde julio de 2026 · Compound activo
1 semana → automáticoordenar una cartera
40 min → 1 minpor contrato
≈ 11.000 €/mescapacidad liberada (7.300–14.600 €)
Mes 2inversión recuperada

Antes / después

Ordenar una cartera1 semana, 8–10 h/díaAutomático al llegar a Drive
Datos del expediente+1.500 páginas a manoExtraídos con % de confianza
Contratos y dossier40 minutos1 minuto
Seguimiento diario5 h/día de móvilBorrador listo → aprobar
Novedades de campoEn la memoria de cada unoPropuestas con cita y aprobación
KPIs y pipelineNingunoPrioridades y reporting en vivo

Agentes del sistema

01Clasificador documentalOrdena, renombra y archiva la cartera en Drive, con revisión y deshacer.
02Extractor de expedientesExtrae los datos clave con porcentaje de confianza; se validan una sola vez.
03Redactor con aprobaciónBorradores de WhatsApp y correo con el contexto del inversor y el activo.
04Generador de documentosCarta de oferta, arras, NDA y dossier desde las plantillas del cliente.
05Copiloto del negocioResponde sobre la cartera con citas a la fuente; cada cambio queda trazado.

Punto de partida

  • Una semana para ordenar la documentación de una cartera de 11 activos.
  • 5 horas al día de móvil por persona en seguimiento, medidas en sus propios teléfonos.
  • Expedientes de +1.500 páginas; 40 minutos por contrato; 3 horas para localizar notas simples.
  • Sin CRM ni KPIs.

Business case

2–4 h/día × 5 personas × 18,3 días × 40 €/h≈ 7.300–14.600 €/mes (medio: 11.000 €).
Payback: 15.000 € ÷ (11.000 € − cuota mensual)≈ 1,5 meses.
Con solo el 25 % de las horas convertidas en trabajo productivo, se paga en el año 1.
El mismo equipo puede procesar tres carteras al año en lugar de una.

Cifras del deck de cierre del proyecto.

«No hay vida para leerse un expediente. Es imposible.»Equipo del cliente, sesión de diagnóstico

Cómo decide el humano

Ningún mensaje sale sin aprobación. Cada dato extraído se valida una vez y queda anclado a su fuente. Cada cambio se registra con quién lo aprobó y se puede deshacer.

Qué sigue mejorando

  • Fórmulas, glosario NPL y playbooks viven dentro y los edita el cliente.
  • Los hechos aprobados quedan anclados al activo o al inversor, con su fuente.
  • Cada edición de un borrador enseña al sistema cómo escribe el equipo.

Integraciones: Gmail y Google Drive · WhatsApp Business API · PostgreSQL en hosting UE · Claude · Gemini · Aplicación web propia, sin licencias por puesto. Cliente publicado de forma anonimizada.

¿Tienes un proceso parecido?

En dos semanas te decimos cuánto margen se fuga y qué sistema lo recupera.

Reserva 30 minutosPide un diagnóstico · 500 €
WhatsApp